תכנון פיננסי
תכנון פיננסי הינו – בחינה וקבלת תמונה מלאה של כל הנכסים הפיננסים והפנסיונים שלכם.
תוך שימוש בהטבות המס בעולם החסכון הפנסיוני (קרן הפנסיה, ביטוח המנהלים, קופת הגמל או קרן ההשתלמות), הבנה ולמידה של צורכי המשפחה (בין היתר התאמת רמת הסיכון) וביצוע חלוקה ופיזור בין מגוון בתי ההשקעות.
כיום קיימים בשוק מגוון כלים ומכשירי השקעה לחיסכון לכל מטרה ולכל טווח זמן רצוי ובחלקם קיימות הטבות מס שונות, כגון קופת גמל להשקעה פוליסת חיסכון ועוד.
שירות תכנון פיננסי בפלנרס כולל:
אין פתרון אחד שמתאים לכולם ולכן אנו מציעים תכנון אישי הכולל:
- בירור צרכים מעמיק והגדרת יעדים כלכליים
- הפקת דוח מרכז של כלל החסכונות הקיימים וההון הפנוי, כולל מסלקה פנסיונית
- בחינת מסלולים ודמי ניהול
- הצגת אפיקי חיסכון מיטביים המתחשבים בצרכי נזילות והגדרת רמות סיכון וחשיפה
- סימולציות חיסכון פנסיוני במגוון מסלולים, המתחשבות בגובה דמ״נ והתפתחות כלכלית
- תכנון מס לניצול מיטבי של הטבות קיימות
- ביצוע בפועל של התוכנית הנבחרת אל מול הגופים הרלוונטיים
- מעקב שוטף אחר ביצועים וביצוע שינויים במקרה הצורך
- טיפול במקרים של הפסקת עבודה, החלפת מעסיקים וכדומה
- טיפול בפדיון העת הצורך
- ליווי שוטף מגורם קבוע לאורך החיים
אנו ממליצים לבצע את התהליך ביחד עם בן / בת הזוג, ליצירת חיסכון משפחתי מנוהל בצורה הטובה ביותר.
מלאו את הטופס, אנו נחזור אליכם בהקדם ונייעץ ללא כל התחייבות מצדכם
פלנרס - מובילים לעתיד פיננסי בטוח
אנחנו, מאיר ושלומי, חברים טובים מזה שנים רבות, חברנו יחד בכדי להעשיר
ללקוחותינו את הניסיון והמקצועיות שאנחנו מביאים איתנו, ובתוך תפיסת עולם זו, אנו
מעניקים ללקוחותינו מעטפת שירותים הוליסטית, הנוגעת למכלול החיים:
ניהול ותכנון פיננסי, הכנה לפרישה וניהול פנסיוני, הגנות ביטוחיות לאורך החיים.
חשוב לנו שלקוחותינו ייצאו עם הבנה ברורה לגבי המוצרים שקיימים בשוק, ויחד
איתם לבנות להם את התיק הפיננסי והפנסיוני.
כל האפשרויות פרוסות לפנייך
ננתח את הצרכים ונתכנן את העתיד בהתאמה אישית לך ולמשפחתך
